Vermögensberatung

„Wie soll ich für mein Alter vorsorgen? Mit einer Immobilie, mit Wertpapieren oder mit Versicherungen? Lohnen sich für mich staatlich geförderte Riester- oder Rürup-Verträge?”
“Ich bin selbständig und muss mich um meine Rente selber kümmern. Wie mache ich das am besten? Mit Rentenversicherungen oder Fondsparplänen? Oder doch eine Immobilie kaufen?“

“Soll ich mein Vermögen vor Inflation schützen? Und wenn ja, auf welchem Weg? Gibt es überhaupt einen perfekten Inflationsschutz? Ist eine Immobilie oder Gold geeignet? Oder doch besser Aktien?“

„Soll ich mir eine Wohnung kaufen? Zur Eigennutzung oder zur Vermietung? Kann ich mir das überhaupt leisten? Wie finanziere ich das am besten? Aus Eigenmitteln oder doch über eine Finanzierung? Soll ich einen Bausparvertrag machen? Was bedeutet es, Vermieter zu sein?“

„Ich habe eine in die Jahre gekommene Immobilie geerbt. Soll ich die behalten oder verkaufen? Oder soll ich sie sanieren? Wie bezahle ich die Erbschaftsteuer?“
„Ich habe ein Grundstück geerbt? Was soll ich damit machen? Verkaufen oder hoffen und warten, dass es zu Bauland umgewidmet wird? Und wenn ich es verkaufe, was mache ich dann mit dem Geld? Oder ist es klug, das Grundstück zu verpachten?“
„Ich habe ein Wertpapier Depot geerbt. Ich kenne mich da aber überhaupt nicht aus! Und eigentlich habe ich gar keine Lust und Zeit, mich darum zu kümmern.“

„Ich zahle schon viele Jahre in eine Rentenversicherung ein. Lohnt sich das überhaupt? Soll ich sie beitragsfrei stellen oder kündigen? Oder doch besser weiter einzahlen?“
„Mir wurde geraten, eine Rürup-/Riester- Rente abzuschließen. Da könne ich richtig Steuern sparen. Aber macht das wirklich Sinn für mich?“

„Ich will mich selbständig machen. Jetzt muss ich einen Business Plan erstellen. Muss mich um ein Konto bemühen, eine Finanzierung beschaffen, muss eine Liquiditätsplanung machen, mich um meine Buchhaltung kümmern und mich mit dem Thema Steuern und Finanzamt beschäftigen. Wie soll ich das nur alles schaffen?“

„Bislang brauchte ich mich um die Finanzen nicht zu kümmern. Und jetzt muss ich mich finanziell komplett neu aufstellen, obwohl ich davon eigentlich keine Kenntnisse habe und mich schon immer schwer damit getan habe.“

Angst: „Ich kenne mich mit Geldanlagen überhaupt nicht aus, und bevor ich was falsch mache, mache ich lieber gar nichts!“
Scham: „Ich weiß genau, dass ich mich um meine finanziellen Probleme kümmern muss, aber was soll der Berater nur von mir denken, wenn ich lauter dumme Fragen stelle!“
Überforderung: „Meine Finanzen sind das totale Durcheinander, ich hab keinen Überblick mehr, aber was wird ein Berater nur denken, wenn er dieses Chaos sieht?“

Finanzmathematische Kalkulationen: „Wie muss ich mein Geld anlegen, um damit im Alter gut leben zu können? Soll ich mein Auto finanzieren oder leasen?“

Rentabilitätsberechnungen: „Lohnt sich für mich eine Basisrente bei meinem Steuersatz? Mit welcher Rendite kann ich bei Vermietung einer Wohnung rechnen? Soll ich eine Wohnung kaufen oder mieten?“

Finanzierungs-/Tilgungsrechner: Ermittlung des individuell sinnvollen Finanzierungsmix aus Eigen- und Fremdmitteln
Technische Unterstützung: Multi-Banking-Apps, Haushaltsbuch, Apps für die Steuererklärung/EÜR, Sparplanrechner,

…last but not least: Antworten auf (fast alle) Fragen, die Sie beim Thema Geld und Finanzen umtreiben